На Миколаївщині екскерівницю кредитної спілки звільнили від відповідальності у справі про 45 мільйонів

Майже два десятиліття знадобилося, аби одна з фінансових справ Миколаївщини дійшла до фіналу. Та замість вироку суд поставив крапку у справі, де питання про відповідальність так і залишилося без відповіді.

Про це повідомив Інтент з посиланням на ухвалу Центрального районного суду Миколаєва.

За матеріалами справи, кредитна спілка "Флагман" працювала з 2001 року та залучала кошти своїх членів на депозитні рахунки. Спілка обіцяла після завершення строку договорів повернути вкладникам їхні гроші разом із відсотками. Головою правління була Наталія Копецька, яка відповідно до статуту мала право розпоряджатися фінансами установи та укладати договори від її імені.

Слідство вважало, що наприкінці 2008 року керівниця кредитної спілки організувала схему, за якою кошти вкладників почали використовуватися не за призначенням. За версією обвинувачення, вона переконала кредитний комітет видати багатомільйонні кредити київській кредитній спілці "Аккорд", хоча знала про її майбутню неплатоспроможність. Крім того, в договорах не були передбачені належні механізми забезпечення повернення коштів, зокрема заставне майно.

У судовій ухвалі зазначено, що впродовж серпня-жовтня 2008 року КС "Флагман" уклав з КС "Аккорд" кредитні договори на загальну суму 9,37 мільйона гривень. Фактично ж було перераховано та видано готівкою понад 9,2 мільйона гривень. Згодом позичальник повернув лише близько 382,8 тисячі гривень основного боргу. За підрахунками слідства, лише за цим епізодом збитки становили понад 8,8 мільйона гривень.

Правоохоронці вказували, що загалом 1054 вкладники розмістили у кредитній спілці понад 45,8 мільйона гривень. За версією слідства, після видачі кредитів частина коштів була розтрачена в інтересах третіх осіб, а значна сума видавалася без належного оформлення кредитних договорів. Унаслідок цього кредитна спілка не змогла виконати свої зобов'язання перед вкладниками.

У ще одному епізоді провадження йшлося про 517 вкладників, які внесли до спілки понад 16 мільйонів гривень. За даними обвинувачення, саме ці кошти також не були повернуті після завершення строків депозитних договорів.

Попри масштаб обвинувачення, прокурор у судовому засіданні не заперечував проти застосування строків давності. Захисник обвинуваченої звернувся з відповідним клопотанням, яке підтримала і сама підсудна. Вона погодилася на закриття провадження та заявила, що розуміє правові наслідки такого рішення. Частина потерпілих виступала проти закриття справи, однак суд зазначив, що їхня позиція не впливає на застосування статті 49 Кримінального кодексу, якщо строки давності вже минули.

Суд також наголосив, що обвинувачена не ухилялася від слідства чи суду, а нових тяжких злочинів за цей час не вчиняла. За таких обставин закон зобов'язує суд звільнити особу від кримінальної відповідальності після спливу встановленого строку.

Суддя кримінальне провадження закрив, а цивільні позови вкладників залишили без розгляду. Потерпілим роз'яснили, що вони можуть звернутися із вимогами про відшкодування збитків у порядку цивільного судочинства. Крім того, суддя скасував арешт на кілька земельних ділянок, накладений у межах цього провадження ще у 2014–2015 роках.

Також у Миколаєві суд визнав винною колишню голову правління ОСББ, яка одночасно працювала в поліції, у привласненні коштів співвласників будинку. Протягом кількох місяців вона вивела з каси та рахунків об’єднання понад 163 тисячі гривень, призначених на утримання будинку. 

Анна Бальчінос