Фонд гарантування вкладів фізичних осіб подав позов до Господарського суду Києва про відшкодування збитків акціонерного товариства "Імексбанк" на суму близько 8,4 мільярда гривень проти Леоніда Клімова, власника банку. 

Про це повідомили у пресслужбі ФГВФО.

У Фонді наголошують, що зібрали достатньо доказів про виведення менеджментом коштів з банку на користь його власника через схемне кредитування 36 позичальників. Позичальники були пов'язані з олігархом та мали незадовільний фінансовий стан. У фонді наголошують, що враховуючи вимоги чинного законодавства до управління кредитним ризиком, такі позичальники взагалі не мали отримувати кредитів в банку.

Попри неповернення кредитів, з 2013 року Банк неодноразово надавав згаданим позичальникам відстрочення сплати боргу і вивів з під застави високоліквідне забезпечення.

У переліку втрачених застав:

• майнові права на об’єкти незавершеного будівництва,
• елітні дачні котеджі в Одеській області,
• комерційна нерухомість,
• депозитні кошти.

Документально підтверджено виведення забезпечення вартістю понад 7,1 мільярда гривень. Все це – схема для уникнення стягнення коштів за рахунок застав.

Через таки дії менеджменту єдиним забезпеченням за вказаними кредитними угодами залишився стадіон "Чорноморець", з вартістю значно нижче заборгованості за кредитами.

При цьому, оцінку об’єкту кілька разів було безпідставно збільшено залученим банком оцінювачем: від 2,1 мільярдів гривень у грудні 2011 року до 7,8 мільярдів гривень у грудні 2014 року. 

Ще одна шахрайська схема з забезпеченням: заміна нерухомості та майнових прав на об'єкти незавершеного будівництва за 13 кредитними угодами на фіктивну заставу.

Внаслідок цієї оборудки замість твердої застави у забезпечення за кредитами було оформлено майнові права  за попередніми угодами щодо купівлі-продажу земельних ділянок в Одеській області, призначених для сільськогосподарського виробництва. Такі угоди на той час взагалі не могли бути укладені через встановлений Земельним кодексом України мораторій.

Через цю схему банк втратив застави на понад 2 мільярди гривень.

Вказані дії стали причиною неплатоспроможності банку і нестачі коштів для повного розрахунку з його кредиторами під час процедури ліквідації. Фонд буде відстоювати законні інтереси кредиторів у суді та інформуватиме суспільство про розвиток подій на своєму сайті.

У березні 2014 року правоохоронці розпочали кримінальне провадження проти Леоніда Клімова - одеського бізнесмена підозрюють у привласненні і розтраті майна або заволодінні ним шляхом зловживання службовим становищем (стаття 191 частина 5 Кримінального кодексу України).

Правління Національного банку України від 26 січня 2015 року віднесло АТ "Імексбанк" до категорії несплатоспроможних.

Кирило Бойко